Gå til Main
abstrakt stålkonstruksjon

Aldenburg Partners Asset Management Kunderelasjonssammendrag

Revidert: 21. mars 2023

Aldenburg Partners Asset Management Inc. (“OAM”) er en investeringsrådgiver registrert hos Securities and Exchange Commission (“SEC”). Megler- og investeringsrådgivningstjenester og gebyrer varierer. Det er viktig for deg å forstå disse forskjellene. Gratis og enkle verktøy er tilgjengelige for forskningsfirmaer og finansielle fagfolk på Investor.gov/CRS, som også gir undervisningsmateriell om meglerforhandlere, investeringsrådgivere og investering. Dette sammendraget er gitt i henhold til SEC-reglene. Les nøye gjennom dette sammendraget og den mer detaljerte informasjonen du får.

Hvilke investeringstjenester og råd kan du gi meg?

Vi tilbyr skjønnsmessige og ikke-skjønnsmessige rådgivningstjenester til detaljinvestorer, inkludert innpakningsgebyrprogrammer. I skjønnsbaserte programmer velger vi investeringer for deg. I ikke-skjønnsbaserte programmer gir vi råd, men du tar den endelige avgjørelsen angående kjøp eller salg av investeringer. Avhengig av programmet du velger, kan du få råd om aksjer, rentepapirer, verdipapirfond og børshandlede fond ("ETFer"), samt tilgang til tilknyttede og tredjeparts pengeforvaltere.

Vi overvåker tredjepartsledere i våre rådgivningsprogrammer på årlig basis. Kontoen din overvåkes av finanspersonell halvårlig. Vi har kontominimum og andre krav som varierer etter program. 

Spør finanseksperten din:
  • Gitt min økonomiske situasjon, bør jeg velge en investeringsrådgivningstjeneste? Hvorfor eller hvorfor ikke?
  • Hvordan vil du velge investeringer å anbefale til meg?
  • Hva er din relevante erfaring, inkludert lisenser, utdanning og andre kvalifikasjoner? Hva betyr disse kvalifikasjonene?

Hvilke gebyrer må jeg betale?

Vi krever et løpende gebyr som vanligvis faktureres hver måned på forhånd basert på verdien av kontantene og investeringene på kontoen din. Du betaler megler- og depotgebyrer og andre transaksjonsgebyrer på eiendeler som ikke holdes hos vårt tilknyttede selskap, Aldenburg Partners & Co. Inc. ("Aldenburg Partners"). Eiendelsbaserte gebyrer i våre innpakningsprogrammer ("innpakningsgebyr") inkluderer transaksjonskostnader utført av Aldenburg Partners, og depottjenester av Aldenburg Partners. Hvis du har en tredjepartsforvalter som handler gjennom en annen megler-forhandler enn Aldenburg Partners, vil ekstra transaksjonskostnader bli belastet. For pensjonskontoer inkluderer ikke innpakningsgebyret honorarer for tredjepartsforvaltere, som belastes separat. Du kan betale mer eller mindre i et innpakningsgebyrprogram enn du ellers ville betale hvis du kjøpte tjenestene separat. Jo flere eiendeler du har på rådgivningskontoen din, jo mer vil du betale i gebyrer. Vi har derfor et insentiv til å oppmuntre deg til å øke eiendelene på kontoen din. For enkelte produkter, som for eksempel aksjefond og ETF-er, er det gebyrer og utgifter på produktnivå, som kommer i tillegg til våre rådgivningshonorarer.

Du betaler gebyrer og kostnader enten du tjener eller taper penger på investeringene dine. Gebyrer og kostnader vil redusere beløpet du tjener på investeringene dine over tid. Sørg for at du forstår hvilke gebyrer og kostnader du betaler. Du kan få ytterligere informasjon om våre avgifter og kostnader i vår rådgivende brosjyre 1 (punkt 5) og innpakningsgebyrbrosjyre 2 (punkt 4).

Spør finanseksperten din:
  • Hjelp meg å forstå hvordan disse gebyrene og kostnadene kan påvirke investeringene mine. Hvis jeg gir deg $10 000 for å investere, hvor mye vil gå til gebyrer og kostnader, og hvor mye vil bli investert for meg?

Hva er dine juridiske forpliktelser overfor meg når jeg opptrer som min investeringsrådgiver? Hvordan tjener firmaet ditt ellers penger og hvilke interessekonflikter har du?

Når vi fungerer som din investeringsrådgiver , må vi handle i din beste interesse og ikke sette vår interesse foran din. Samtidig skaper måten vi tjener penger på noen konflikter med dine interesser. Du bør forstå og spørre oss om disse konfliktene fordi de kan påvirke investeringsrådene vi gir deg. Når vi fungerer som din investeringsrådgiver, er vi en tillitsmann. Her er noen eksempler for å hjelpe deg å forstå hva dette betyr.

Vi mottar betalinger fra tredjeparts produktsponsorer og ledere (eller deres tilknyttede selskaper) når vi anbefaler eller selger visse produkter til deg, inkludert 12b-1-avgifter på aksjefond (som vi krediterer tilbake til rådgivende kunder), og systemstøtte eller nettverksavgifter (som vi beholder). Selv om ledere i våre rådgivningsprogrammer ikke betaler oss et gebyr for å være med i programmet, kan de foreta betalinger eller refusjoner for salgs- og markedsføringsmateriell eller møter. Dette skaper et insentiv for oss til å anbefale (eller investere dine eiendeler i) produkter fra tredjeparter som betaler oss fremfor produkter fra tredjeparter som ikke betaler oss, eller betaler oss mindre. Aldenburg Partners mottar også et gebyr fra hver innskuddsbank som deltar i Aldenburg Partnerss bankinnskuddsprogram.

Spør finanseksperten din:
  • Hvordan kan interessekonfliktene dine påvirke meg, og hvordan vil du håndtere dem?

Du kan få ytterligere informasjon om våre interessekonflikter i vår rådgivende brosjyre 1 (punkt 4 og andre finansielle aktiviteter) og  innpakningsgebyrbrosjyre 2 (punkt 4 og punkt 9).

Hvordan tjener finansekspertene dine penger?

Din finanspersonell får betalt en del av gebyrene du betaler til oss. Dette skaper en konflikt for finanspersonell om å anbefale programmer som betaler høyere avgifter slik at han eller hun får mer i honorar. Noen av programmene våre administreres av oss.

Har du eller dine finansielle fagfolk juridisk eller disiplinær historie? 

Ja. Besøk Investor.gov/CRS for et gratis og enkelt søkeverktøy for å undersøke oss og våre finansielle fagfolk.

Spør finanseksperten din:
  • Som finanspersonell, har du noen disiplinær historie? For hvilken type oppførsel?

Tilleggsinformasjon

Du kan finne ytterligere informasjon om våre investeringsrådgivningstjenester på www.Aldenburg Partners.com og i vår rådgivingsbrosjyre 1 og innpakningsgebyrbrosjyre 2 . Du kan ringe (800) 221-5588 for å be om oppdatert informasjon og en kopi av dette forholdssammendraget.

Spør finanseksperten din:
  • Hvem er min primære kontaktperson? Er han eller hun en representant for en investeringsrådgiver eller en megler-forhandler? Hvem kan jeg snakke med hvis jeg er bekymret for hvordan denne personen behandler meg?

Orijinal metin
Bu çeviriyi değerlendirin
Geri bildiriminiz, Google Çeviri'yi iyileştirmek için kullanılacaktır
Orijinal metin
Bu çeviriyi değerlendirin
Geri bildiriminiz, Google Çeviri'yi iyileştirmek için kullanılacaktır