Gå til Main
abstrakt stålkonstruksjon

Aldenburg Partners & Co. Inc. Oppsummering av kundeforhold

Revidert: 21. mars 2023

Aldenburg Partners & Co. Inc. («Aldenburg Partners») er en megler-forhandler og en investeringsrådgiver registrert hos Securities and Exchange Commission («SEC»), og medlem av Financial Industry Regulatory Authority, Inc. («FINRA») . Megler- og investeringsrådgivningstjenester og gebyrer varierer. Det er viktig for deg å forstå disse forskjellene. Gratis og enkle verktøy er tilgjengelige for forskningsfirmaer og finansielle fagfolk på Investor.gov/CRS , som også gir undervisningsmateriell om meglerforhandlere, investeringsrådgivere og investering. Dette sammendraget er gitt, som kreves av SEC-reglene, som en del av diskusjoner som kan omfatte en rekke kontoer og kontotyper. Vennligst vurder dette sammendraget, og den mer detaljerte informasjonen du får, som en del av disse diskusjonene.

Hvilke investeringstjenester og råd kan du gi meg?

Vårt mål er å tilby de økonomiske løsningene som gjør deg i stand til å nå dine personlige økonomiske mål. Vi jobber tett med våre kunder for å bygge skreddersydde investeringsstrategier og økonomiske planer. Avhengig av dine investeringsbehov og -mål, kan vi gi deg investeringsrådgivningstjenester, meglertjenester eller en kombinasjon av begge. En finansiell profesjonell som ikke er lisensiert som investeringsrådgiver kan ikke anbefale eller betjene noen rådgivende konto og kan bare anbefale meglertjenester.

Meglertjenester Investeringsrådgivningstjenester

Vår primære tjeneste er kjøp og salg av verdipapirer etter din veiledning. Vi kan også komme med anbefalinger om å kjøpe, selge eller holde verdipapirer, som du enten kan godta eller avvise. Du tar derfor den endelige avgjørelsen angående kjøp og salg av verdipapirer på din meglerkonto.

Vi overvåker ikke beholdningen på din meglerkonto som en del av våre meglertjenester.

Vi gjør tilgjengelig en rekke investeringsprodukter, inkludert for eksempel innenlandske og internasjonale aksjer, opsjoner, rentepapirer, verdipapirfond, børshandlede fond («ETF»), investeringsfond («UIT»), strukturerte sertifikater, variable livrenter og alternative investeringer. Vi tilbyr både proprietære og tredjeparts alternative investeringsfond.

Det er ingen minimumskrav til kontostørrelse for våre meglertjenester.

Vi tilbyr skjønnsmessige og ikke-skjønnsmessige investeringsrådgivningstjenester til detaljinvestorer, inkludert programmer for finansiell planlegging og innpakningsgebyr. I våre diskresjonære programmer velger vi investeringer for deg. I våre ikke-skjønnsbaserte programmer gir vi investeringsrådgivning, men du bestemmer hvilke investeringer du skal velge. Du tar derfor den endelige avgjørelsen om kjøp og salg av verdipapirer i et ikke-skjønnsmessig rådgivningsforhold.

Vi overvåker rådgivningskontoen din minst årlig eller etter behov som en del av våre standard investeringsrådgivningstjenester.

Avhengig av programmet du velger, kan du få råd om aksjer, rentepapirer, verdipapirfond, ETFer, UIT-er, alternative investeringer og andre verdipapirer, samt tilgang til tilknyttede og tredjeparts pengeforvaltere. Menyen med tilgjengelige produkter er mer begrenset enn på en meglerkonto.

Vi har kontominimum og andre krav som varierer etter program.

Du kan få tilleggsinformasjon om våre megler- og rådgivningstjenester i vår Meglerforhold og informasjonsveiledning 1 , skjema ADV del 2A 2 («Rådgivningsbrosjyre»), og skjema ADV del 2A, vedlegg 1 3 («Brosjyre om innpakningsgebyr»).

Spør finanseksperten din:
  • Gitt min økonomiske situasjon, bør jeg velge en investeringsrådgivningstjeneste? Bør jeg velge meglertjeneste? Bør jeg velge begge typer tjenester? Hvorfor eller hvorfor ikke?
  • Hvordan vil du velge investeringer å anbefale til meg?
  • Hva er din relevante erfaring, inkludert lisenser, utdanning og andre kvalifikasjoner? Hva betyr disse kvalifikasjonene?

Hvilke gebyrer skal jeg betale?

Meglerhonorarer og kostnader Gebyrer og kostnader for investeringsrådgivning

Hvis du åpner en meglerkonto, betaler du et transaksjonsbasert gebyr, vanligvis kalt en provisjon, hver gang du kjøper eller selger en investering. Når vi handler med deg på hovedbasis, vil vi belaste et påslag eller et påslag som vil gjenspeiles i prisen og kan tjene en forhandlerspredning (dvs. forskjellen mellom prisen vi betalte for et verdipapir og det du betale). Hvis du kjøper et aksjefond med salgsbelastning, vil salgsbelastningen bli trukket fra beløpet som skal investeres i fondet. Verdipapirfond, variable livrenter og aksjefond pålegger tilleggsgebyrer som vil redusere verdien av investeringene dine over tid. Du vil også betale gebyrer for depot, administrative og andre tjenester som tilbys for kontoen din. Du betaler mer provisjon når det er flere handler på kontoen din. Vi har derfor et insentiv til å oppmuntre deg til å handle ofte.

Vi tar ulike gebyrer for rådgivningstjenestene vi tilbyr. Noen tjenester som konsulenttjenester og økonomisk planlegging krever et fast honorar. Våre rådgivningsprogrammer krever et løpende gebyr som vanligvis faktureres enten månedlig eller kvartalsvis på forhånd basert på verdien av kontantene og investeringene på kontoen din. Du betaler meglergebyrer, depotgebyrer og andre transaksjonsgebyrer på eiendeler som ikke eies av oss. Vi tilbyr et rådgivningsprogram som kun krever provisjoner for handler på kontoen din og et rådgivningsprogram som krever gebyrer pluss provisjoner.

Eiendelsbaserte gebyrer i våre innpakningsprogrammer inkluderer transaksjonskostnader utført av oss og depottjenester av oss. Hvis du har en tredjepartsforvalter som handler gjennom en annen megler-forhandler enn oss, vil ekstra transaksjonskostnader bli belastet. Du kan betale mer eller mindre i et innpakningsgebyrprogram enn du ellers ville betale hvis du kjøpte tjenestene separat.

For enkelte produkter, som for eksempel aksjefond og ETF-er, er det gebyrer og utgifter på produktnivå, som kommer i tillegg til våre rådgivningshonorarer.

Jo flere eiendeler du har på rådgivningskontoen din, jo mer vil du betale i gebyrer. Vi har derfor et insentiv til å oppmuntre deg til å øke eiendelene på kontoen din. Hvis du har et rådgivningsprogram som krever provisjoner, har vi et insentiv til å handle oftere på kontoen din for å øke provisjonsnivået.

Du betaler gebyrer og kostnader enten du tjener eller taper penger på investeringene dine. Gebyrer og kostnader vil redusere beløpet du tjener på investeringene dine over tid. Sørg for at du forstår hvilke gebyrer og kostnader du betaler.

Du kan få tilleggsinformasjon om våre gebyrer og kostnader i vår Brokerage Relationship and Disclosure Guide 1 , Advisory Brochure 2 og Wrap Fee Brochure 3 .

Spør finanseksperten din:
  • Hjelp meg å forstå hvordan disse gebyrene og kostnadene kan påvirke investeringene mine. Hvis jeg gir deg $10 000 for å investere, hvor mye vil gå til gebyrer og kostnader, og hvor mye vil bli investert for meg?

Hva er dine juridiske forpliktelser overfor meg når jeg gir anbefalinger som megler-forhandler eller når jeg opptrer som investeringsrådgiver? Hvordan tjener firmaet ditt ellers penger og hvilke interessekonflikter har du?

Når vi gir deg en anbefaling som din megler-forhandler eller fungerer som din investeringsrådgiver, må vi handle i din beste interesse og ikke sette vår interesse foran din. Samtidig skaper måten vi tjener penger på noen konflikter med dine interesser. Du bør forstå og spørre oss om disse konfliktene fordi de kan påvirke anbefalingene og investeringsrådene vi gir deg. Når vi fungerer som din investeringsrådgiver, er vi en tillitsmann. Her er noen eksempler for å hjelpe deg å forstå hva dette betyr.

Proprietary Products: We (or our affiliates) will earn higher compensation when you invest in alternative investment products that we (or one of our affiliates) issue, manage, or sponsor. This creates an incentive for us to recommend those alternative investment products over others to earn greater compensation.

Third-Party Payments: We receive payments from third-party product sponsors and managers (or their affiliates) when we recommend or sell certain products to you, including 12b-1 fees on mutual funds (which we credit back to advisory clients, except for certain consulting arrangements), and system support or network fees (which we retain). Although we do not charge third-party managers for participating in our advisory programs, the managers can make payments to us for sales and marketing materials and training. This creates an incentive for us to recommend (or to invest your assets in) products of third parties that pay us over products of third parties that do not pay us, or pay us less. We also receive a fee from each deposit bank that participates in our cash sweep program.

Revenue Sharing: We receive payments from the sponsors of UITs and hedge funds on our platform. We therefore have an incentive to recommend that you choose UITs or hedge funds on our platform.

Principal Trading: We can act as a principal for transactions in your brokerage account, which means you buy or sell securities to or from us. We earn markups, markdowns, and dealer spreads on principal trades. We therefore have an incentive to execute your trades as principal instead of trading other market participants.

Ask your financial professional:
  • How might your conflicts of interest affect me, and how will you address them? 


You can obtain additional information about our conflicts of interest
in our Brokerage Relationship and Disclosure Guide1, Advisory Brochure2 (Item 4 and Item 10) and Wrap Fee Brochure3 (Item 4 and Industry Affiliations).

How do your financial professionals make money?

Din finanspersonell mottar en prosentandel av rådgivningshonorarer og meglerprovisjoner betalt til oss. Prosentandelen av rådgivningshonoraret varierer mellom finanspersonell avhengig av inntektsnivået som genereres av en finanspersonell. Finansielle fagfolk kan gi rabatt på rådgivningshonoraret og meglerprovisjonen som belastes innenfor visse retningslinjer. Å gi en rabatt reduserer gebyrene eller provisjonene som skal betales til finanspersonell avhengig av størrelsen på rabatten. Vi tilbyr en rekke produkter på meglerkontoer. Salget av enkelte av disse produktene resulterer i betalinger til oss som ikke deles med finanspersonell. Mottak av disse betalingene skaper en konflikt for oss i den grad utvalget av tilgjengelige produkter bestemmes av mottaket av disse betalingene. Salg av visse produkter betaler en finansiell profesjonell mer enn andre produkter. En finanspersonell har en interessekonflikt i den grad han eller hun har et økonomisk insentiv til å anbefale produkter med høyere utbetaling. Se avsløringen av forordningens beste interesse for en mer omfattende diskusjon av finansiell rådgivningskompensasjon for meglertjenester.

Har du eller dine finansielle fagfolk juridisk eller disiplinær historie? 

Ja. Besøk Investor.gov/CRS for et gratis og enkelt søkeverktøy for å undersøke oss og våre finansielle fagfolk.

Spør finanseksperten din:
  • Som finanspersonell, har du noen disiplinær historie? For hvilken type oppførsel?

Tilleggsinformasjon

Du kan få tilleggsinformasjon om våre megler- og rådgivningstjenester  i vår  Meglerforhold og informasjonsveiledning 1skjema ADV del 2A 2  («Rådgivningsbrosjyre»),  skjema ADV del 2A, vedlegg 1 3  («Brosjyre om innpakningsgebyr»), og på www.Aldenburg Partners.com . Du kan ringe (800) 221-5588 for å be om oppdatert informasjon og en kopi av dette forholdssammendraget, eller e-post oss på info@aldenburg-partners.com .

Spør finanseksperten din:
  • Hvem er min primære kontaktperson? Er han eller hun en representant for en investeringsrådgiver eller en megler-forhandler? Hvem kan jeg snakke med hvis jeg er bekymret for hvordan denne personen behandler meg?
Orijinal metin
Bu çeviriyi değerlendirin
Geri bildiriminiz, Google Çeviri'yi iyileştirmek için kullanılacaktır